資産の存在を忘れないためのサービス

資産が増えてきたら、自分の金融資産がどこにあるのかを家族などが分かるようにしておいたほうがいい。そういう話を聞いた。資産が増えるほど、万が一のときに本人しか所在を把握していない状態はリスクになる。特にネット証券・ネット銀行は紙の通帳や郵送物がないため、本人以外から見ると分からなくなりやすい。

重要なのは、「資産の所在」と「ログイン情報」を分けて考えることだと思った。ID、パスワード、暗証番号、カード番号のような機密性が極めて高い情報は入力させず、あくまで「どこに何の資産・契約があるのか」だけを整理する。ログイン情報は別途パスワードマネージャーで管理してもらう。

特に面白いと感じたのは、サービス側にユーザーの情報を長期間保存しないことを前提にする、という発想だった。入力 → 整理 → PDF化 → 自分で保管 → Web上には残さない。この流れにすれば、サービス側の情報保有を減らせる。「保存しない」こと自体を、サービスの特徴にできる。

そして、単に入力内容をPDFにするだけでなく、「何を書いておけばいいのか分からない」という問題を解決することが重要だと考えた。質問形式で案内し、抜け漏れもチェックする。

つまりこれは、資産を管理するサービスではなく、資産の存在を忘れないためのサービスだった。